Включение в реестр МФО
Помогаем компании получить статус микрофинансовой организации: проверяем соответствие требованиям Банка России, готовим комплект документов и сопровождаем внесение сведений в государственный реестр МФО.
- предпринимателям, запускающим бизнес по выдаче займов физлицам и малому бизнесу
- компаниям, которые планируют регулярно выдавать потребительские займы — по закону для этого нужен специальный статус
- финтех-проектам, встраивающим займы и рассрочку в свой продукт
- инвесторам, создающим МКК с перспективой роста до МФК
- 1Определяем форму — МКК или МФК — и проверяем соответствие требованиям к собственным средствам: по общему правилу для МКК это не менее 5 млн рублей, для МФК — не менее 70 млн.
- 2Собираем комплект: заявление, учредительные документы, сведения об учредителях и органах управления, документы об источниках средств и внутренние правила, включая ПОД/ФТ.
- 3Подаём документы в Банк России и отвечаем на запросы и замечания регулятора до внесения сведений в реестр.
- 4После включения в реестр помогаем закрыть обязательные шаги: вступление в профильную СРО, настройку отчётности и внутренних документов для работы.
Сведения о компании внесены в государственный реестр МФО — со дня внесения она имеет статус микрофинансовой организации и вправе выдавать микрозаймы. Дополнительно у клиента остаётся понятный список обязательных шагов после включения: СРО, отчётность, ПОД/ФТ.
- !форма выбрана без учёта бизнес-модели: требования к МФК существенно жёстче, чем к МКК
- !документы об учредителях, капитале и деловой репутации собраны с пробелами, и регулятор отказывает во внесении сведений в реестр
- !после включения в реестр упущены обязательные шаги — вступление в СРО и отчётность, — что грозит исключением из реестра
Кому нужна эта услуга?
предпринимателям, запускающим бизнес по выдаче займов физлицам и малому бизнесу компаниям, которые планируют регулярно выдавать потребительские займы — по закону для этого нужен специальный статус финтех-проектам, встраивающим займы и рассрочку в свой продукт инвесторам, создающим МКК с перспективой роста до МФК
Что обычно проверяем до подачи?
учредительные документы и решения о создании либо документы действующей компании сведения об учредителях и структуре собственности, документы об источниках средств, внесённых в капитал сведения о руководителе, членах органов управления и главном бухгалтере для проверки деловой репутации подтверждение размера собственных средств (капитала) описание бизнес-модели: виды займов, каналы выдачи, источники фондирования
Что чаще всего мешает быстрому согласованию?
форма выбрана без учёта бизнес-модели: требования к МФК существенно жёстче, чем к МКК документы об учредителях, капитале и деловой репутации собраны с пробелами, и регулятор отказывает во внесении сведений в реестр после включения в реестр упущены обязательные шаги — вступление в СРО и отчётность, — что грозит исключением из реестра
Кто ведет процедуру и на чем она основана?
Банк России: ведёт государственный реестр МФО и принимает решение о включении Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ о микрофинансовой деятельности, Указание Банка России от 19.11.2020 № 5627-У о ведении государственного реестра микрофинансовых организаций
Для оценки нужны выбранная форма (МКК или МФК), сведения об учредителях, размер капитала и планируемая модель выдачи займов.