Включение в реестр ломбардов
Ломбард вправе выдавать займы под залог только после внесения сведений о компании в государственный реестр Банка России. Помогаем привести компанию в соответствие с требованиями закона, собрать комплект документов и довести заявление до записи в реестре.
- предпринимателям, которые открывают ломбард и будут выдавать займы под залог движимых вещей
- действующим скупкам и комиссионным магазинам, которые переходят к залоговой модели работы
- группам и сетям, регистрирующим новое юридическое лицо под ломбард
- компаниям, которые получили отказ Банка России и готовят повторную подачу
- 1Проверяем компанию на требования закона: форму хозяйственного общества, наименование со словом «ломбард», устав и структуру владения.
- 2Оцениваем руководителя, учредителей и кандидата на роль специального должностного лица по требованиям к деловой репутации и квалификации и готовим анкеты по формам Банка России.
- 3Формируем комплект — заявление, устав, анкеты и сопутствующие сведения — и подаем его в Банк России; по закону на рассмотрение отведено 30 рабочих дней.
- 4Сопровождаем рассмотрение: отвечаем на запросы регулятора, снимаем замечания и доводим дело до внесения сведений о компании в реестр.
На выходе — запись о компании в государственном реестре ломбардов: с этого момента она вправе законно работать как ломбард. Дополнительно передаем список обязанностей после включения — отчетность перед Банком России, внутренние документы по ПОД/ФТ и порядок уведомления об изменениях.
- !фирменное наименование или устав не соответствуют закону о ломбардах — по заявлению приходит отказ
- !анкеты и сведения о деловой репутации собраны с ошибками, и регулятор возвращает комплект на доработку
- !займы под залог начинают выдавать до включения в реестр — такая деятельность незаконна и влечет ответственность
Кому нужна эта услуга?
предпринимателям, которые открывают ломбард и будут выдавать займы под залог движимых вещей действующим скупкам и комиссионным магазинам, которые переходят к залоговой модели работы группам и сетям, регистрирующим новое юридическое лицо под ломбард компаниям, которые получили отказ Банка России и готовят повторную подачу
Что обычно проверяем до подачи?
регистрационные документы юридического лица и действующая редакция устава сведения о руководителе, учредителях и структуре владения компанией данные сотрудника, который будет отвечать за ПОД/ФТ, — специального должностного лица информация о планируемом формате работы: адреса, виды займов, сопутствующая деятельность доступ к личному кабинету на сайте Банка России или доверенность на взаимодействие с регулятором
Что чаще всего мешает быстрому согласованию?
фирменное наименование или устав не соответствуют закону о ломбардах — по заявлению приходит отказ анкеты и сведения о деловой репутации собраны с ошибками, и регулятор возвращает комплект на доработку займы под залог начинают выдавать до включения в реестр — такая деятельность незаконна и влечет ответственность
Кто ведет процедуру и на чем она основана?
Банк России: ведет государственный реестр ломбардов и принимает решение о внесении сведений Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», Указание Банка России от 19.11.2020 № 5626-У
Для оценки нужны сведения о юридическом лице или план его регистрации, состав учредителей и руководителя и планируемый формат работы.